В нормативном акте обозначен термин такой операции. Это перевод, на который банк обязан обратить внимание, а также удостовериться, что он не является незаконным.

Операцию посчитают подозрительной, если она обладает хотя бы одним из следующих признаков:

• • Имеет непривычный и необычный характер для данного юридического лица или рода сделок.
  • Невозможно проследить явный экономический смысл хозяйственной операции.
  • Цель перевода – вывод денежных средств из страны.
  • Заниженная стоимость товаров и услуг.
  • Обналичивание денежных средств в крупном объеме.

Если у отдела финансового мониторинга банка возникнут подозрения в отношении сделки, у клиента будут запрошены пояснения. То есть сразу счет не заблокируют. Однако банк обязан разобраться в ситуации.
Кроме этого контролю подлежат операции клиентов, которые обозначены в Положении Банка России №375-П.
Их больше 100. Все перечислять не будем, но сотрудник банка обязательно поинтересуется сделкой если:

• • Юридическое лицо постоянно проводит операции не в рамках своего ОКВЭД.
  • Более 50% выручки обналичивается.
  • Заработная плата или дивиденды выплачиваются без НДФЛ.
  • Сделки не несут экономической выгоды, а бизнес не несет текущие издержки, например, не покупает канцелярские товары.

Если клиент не предоставит пояснения, в проведении операции может быть отказано. Если же ситуация повториться, то договор текущего банковского обслуживания может быть расторгнут в одностороннем порядке. Кроме этого данные о сделке передадут в Росфинмониторинг.